В условиях ужесточающихся санкций и ограничений международные расчеты становятся всё более сложными. Одним из способов обхода ограничений становятся агентские платежи — механизм, позволяющий проводить оплату за поставки через посредников, находящихся в третьих странах. Однако такой подход требует внимательного анализа рисков, понимания юридических нюансов и учета специфики различных юрисдикций.
Международные платежи через ВТБШ: стабильность под вопросом
Одним из популярных каналов для расчетов с Китаем остается ВТБШ. Однако его эффективность напрямую зависит от торгового баланса между Россией и Китаем. В 2024 году уже фиксировались случаи нехватки юаней, что приводило к замораживанию платежей на месяцы. Это свидетельствует о высоких рисках повторения подобных ситуаций в будущем.
На данный момент агентские платежи через посредников остаются относительно стабильным вариантом. Особенно они актуальны при работе с санкционными грузами или поставщиками, не желающими открывать счета в ВТБШ. В подобных случаях агентская схема может быть единственным способом провести оплату, особенно при закупках товаров из Европы.
География агентских платежей
Для обхода санкций и обеспечения расчетов за международные поставки бизнес активно использует страны, через которые проходят агентские платежи. Основные юрисдикции:
ОАЭ
Гонконг
Таиланд
Турция
Сербия
Индия
Киргизия
Тем не менее, использование транзитных стран связано с определенными особенностями и рисками, о которых важно помнить при планировании сделок.
Нюансы агентских платежей: логистика, таможня и криптовалюта
Логистика и растаможка
Способ оплаты напрямую влияет на логистику и таможенное оформление.
Товары, оплаченные через посредников, вызывают повышенное внимание со стороны таможенных органов.
Неправильная маркировка или ошибки в документации могут привести к штрафам и задержкам.
Рост интереса к криптовалюте
Криптовалюта всё чаще используется в цепочке агентских платежей.
В России прямые криптоплатежи запрещены — используются бартерные схемы, что может привлечь внимание налоговых органов.
В материковом Китае криптовалютные операции полностью запрещены.
Региональные ограничения и риски
Некоторые страны начали вводить дополнительные барьеры для проведения транзитных операций:
Киргизия с 26.02.2025 запретила криптовалютные платежи и ужесточила контроль за трансграничными переводами без ввоза товаров. Аналогичные меры действуют в Казахстане.
Гонконг усилил требования комплаенса по переводам в Китай, особенно при переводах из РФ.
ОАЭ и Турция неоднократно блокировали переводы из России, а в конце 2024 года Китай ввел дополнительную проверку платежей из этих стран.
Мошенничество — агентские схемы часто используются недобросовестными посредниками, особенно в ОАЭ.
Особенности использования транзитных юрисдикций
Расчеты через транзитные страны сопровождаются дополнительной административной нагрузкой:
Увеличение количества необходимых документов при ВЭД-операциях.
Необходимость обосновывать экономическую целесообразность агентских схем перед налоговыми органами.
Комиссии могут достигать 1–5% от суммы транзакции.
Сроки проведения платежей — до 15 рабочих дней.
Риск заморозки счета при неполной или некорректной документации.
Важно: даже если транзакция не была завершена и средства возвращены, банки и агенты зачастую удерживают свою комиссию.
Рекомендации для бизнеса
Чтобы снизить риски и избежать проблем при международных расчетах, рекомендуется:
Использовать несколько проверенных банков и платежных методов.
Уточнять, с какими банками работают китайские партнеры.
Учитывать санкционные риски и возможное ухудшение ситуации.
Создавать финансовый резерв для покрытия дополнительных издержек и задержек.
Следить за изменениями в санкционной политике и банковских правилах, чтобы вовремя адаптировать стратегию расчетов.
Агентские платежи — это рабочий инструмент в условиях ограничений, но он требует тщательной подготовки, выбора надежных партнеров и постоянного мониторинга политико-экономической ситуации. Правильный подход поможет бизнесу оставаться гибким и эффективно выстраивать международные цепочки поставок.